IPO Lemonade
Сегодня разберем рискованное и перспективное IPO , в которое я решил войти. Разбирать мы его будет на основе площадки United Traders , и через нее же и будем заходить.
Характеристика IPO Lemonade :
| Через кого принимаем участие: | United Traders (статья) | До какого числа можно вложить: | 30.06.2020 |
| Дата старта: | 02.07.2020 | Дата окончания: | 05.10.2020 |
| Ожидаемая доходность: | 40% годовых | Минимальная сумма входа: | 50 USD |
| Комиссия на вход: | 3 % | Комиссия на выход: | 1,75 % |
| Комиссия на прибыль: | 20 % | ЭПС: |   |
Если вы будете участвовать в данном IPO, советую изучить подробнее статью про United Traders. Там вы найдете информацию про то как зарегистрироваться, как пополнить баланс, как инвестировать и как выводить полученную прибыль. А также обратите внимание на комиссии при работе с IPO и выводом средств.
Lemonade (LMND) — страховая компания, которая использует искусственный интеллект для продажи страховых полисов в США и Европе через мобильное приложение. Компания была основана в 2015 году в Нью-Йорке, США.
Lemonade стремится устранить недостатки традиционного страхового бизнеса, такие как системные невыплаты, долгий процесс обработки заявок и снижение размера выплат страховых возмещений. С помощью чат бота AI Maya клиенты оформляют страховые полисы в течение 3 минут после подачи заявки. А с помощью чат бота AI Jim клиенты компании получают страховые выплаты в течение 3 секунд.
Среди инвесторов компании такие известные венчурные фонды, как Sequoia Capital (инвестировали в Apple, Instagram, NVIDIA, Medallia, Health Catalyst), Google Ventures (инвестировали в Slack, Uber, Cloudera), Softbank (инвестировали в Slack, Uber, Guardant Health).
В мае 2019 года Lemonade объявила об экспансии в Европу: приложение компании доступно в Германии и Нидерландах. В дальнейшем Lemonade рассчитывает занять лидирующие позиции на мировом рынке страхования. Сейчас Lemonade занимает меньше 1% своего потенциального рынка, который оценен в $1 трлн.
В июне 2020 Lemonade попала в список наиболее перспективных частных компаний CNBC Disruptor 50. В прошлые годы в этот список включали компании, которые впоследствии проводили успешные IPO. Среди них — Atlassian (TEAM), Bill.com (BILL), Peloton (PTON), CrowdStrike (CRWD) и другие известные компании.
Цена акций Lemonade на последнем инвестиционном раунде в июне 2019 года составила $42,21. При этом IPO планирует провести по $23–26 за акцию. Снижение стоимости компании на IPO может негативно повлиять на доходность инвестиционной идеи после размещения.
Компания является убыточной и, возможно, не сможет достичь или сохранить прибыльность в будущем, что может привести к снижению цены акций.
Бизнес-модель Lemonade относительно новая. Пока неизвестно, насколько такая модель эффективна при дальнейшем расширении бизнеса. Если Lemonade не сможет своевременно проводить страховые выплаты, это окажет существенное негативное влияние на бизнес и финансовые результаты компании.
Компания быстро растет. За последние 12 месяцев (на конец марта 2020) годовая выручка Lemonade составила $82,5 млн. Выручка компании растет на 138% год к году. За последний год компания увеличила количество клиентов в 2 раза. Сейчас продуктами Lemonade пользуются более 700 тыс. человек.
Lemonade планирует привлечь $270 млн, ценовой диапазон IPO $23–26. Рыночная капитализация компании на IPO составит около $1,3 млрд. Lemonade — первая технологическая страховая компания (индустрия InsurTech), которая станет публичной. Как и многие технологические компании, стоимость Lemonade будут оценивать относительно ее будущих годовых доходов.
Учитывая темпы роста компании, они составят около $170 млн. Средний показатель Forward EV/Revenue составляет около 10х. Таким образом стоимость предприятия может составить $1,7 млрд, при этом стоимость акционерного капитала будет $2,2 млрд. У данной инвестидеи умеренный потенциал доходности — до 40%.
Для того что бы поучаствовать в данном IPO , вам необходимо будет зарегистрироваться в United Traders, пополнить баланс и подать заявку на участие в IPO Lemonade.
Подавая заявку пишите столько сколько готовы выделить, в любом случае вам не дадут закупиться на всю «котлету», так как из-за спроса, вам одобрят лишь какой то процент от вашей суммы указанной в заявке.
Теперь вам нужно будет просто ждать.
Когда компания будет выходить на IPO вас оповестят по почте. А также вам напишут какую сумму вам одобрили.
Выбрав данное направление для инвестирования, вы берете ответственность за свои свободные денежные средства на себя, точно так же как это делаю я по отношению к своим инвестициям. Помните, что финансовые риски есть всегда! Вкладывайте только то, что можете себе позволить без ущерба для основного своего бюджета в случае потери!
IPO Lemonade — это очередное перспективное IPO, пусть и рискованное направление для инвестирования. Помним о рисках и пользуемся моментом, надеемся на хороший профит в конце лок ап периода!
Моя заявка на IPO:
Моя одобренная заявка на IPO:
Мои итоги IPO:
